Денежная система постоянно развиваласьпо мере развития общественных отношений,изменения роли денег в хозяйстве и сменыих исторических форм. Эволюция типовметаллического денежного обращенияотражает постепенное вытеснение серебраи золота из обращения и закрепленияроли денег только за бумажными знакамистоимости.
Выделяют 2 типа денежных систем:
1.Металлическое денежное обращение.
2.Обращение неразменных на металлденежных знаков. Это современный типденежной системы.
В рамках первого типа — металлическогоденежного обращения — выделяют биметаллизми монометаллизм.
Биметаллизм— это денежная система,в которой все денежные функции выполняют2 металла: золото и серебро.Вбиметаллической денежной системеосновная денежная единица основана надвух стандартах, т. е. в ней функционируютдве основные монеты, имеющие между собойзакрепленное законом соотношение.Монеты, начеканенные из других металлов,считаются вспомогательными.
Биметаллическая денежнаясистема возникла еще в недрах феодализмаи получила широкое распространение вэпоху первоначального накоплениякапитала (ХVI-XVIIIвв.).Использование двух металлов в качествевсеобщего эквивалента противоречилоприроде денег, вызывало резкое колебаниецен, выраженных одновременно и в золоте,и в серебре. Неустойчивость биметаллизматормозила дальнейшее развитие экономики.Это в конечном счете и обусловило переходк монометаллизму. Монометаллизмзаконодательно был закреплен вВеликобритании в 1816 г., в России — в1843-52 гг., в Голландии — 1847-75 гг.
В зависимости от того, каким образоммежду ними устанавливается соотношениепринято выделять следующие разновидностибиметаллизма:
1. Система параллельной валюты– вней соотношение между золотыми исеребряными монетами устанавливаетсястихийно в соответствии с рыночнойценой металла. Например, если золотокак товар на рынке в три раза дорожесеребра, то цены в золотое по абсолютномузначению в три раза меньше, чем цены всеребре.
2. Система двойной валюты– в нейсоотношение между двумя металламирегулируется государством в законодательномпорядке. Необходимость государственногорегулирования была обусловлена тем,что серебро стало дешеветь из-за того,что в Америке открыли дешевые месторождениясеребра и поток серебра хлынул в Европу.В результате государство, пытаясьудержать обесценение серебряных денег,стало регулировать соотношение междузолотом и серебром.
3. Система «хромающей» валюты— в ней обращение золотых и серебряныхмонет осуществляется на разных основаниях.Так, чеканка золотых монет происходитсвободно, а чеканка серебряных монетпроизводится в закрытом порядкегосударством, при этом серебряные монетынаделяются принудительным курсом истановятся знаками золота. Это былапоследняя попытка сохранить параллельноеобращение золота и серебра. Такимобразом,серебряные монетыстановятся не основными, т. е., оставаясьзаконным платежным средством, оничеканятся в закрытом порядке. Золотыемонеты сохраняют статус основных,признаются законным платежным средством,и к ним применяется правило открытойчеканки.
Такая система являлась переходнойформой от биметаллизма к монометаллизмуи в дальнейшем уступила местомонометаллической денежной системе,основанной на золотом стандарте в егоклассической форме.
Параллельное обращение двух металлов– золота и серебра, то есть двух видовденег, оказалось неудобно для использования.Это, а также серьезное обесценениесеребра, способствовало отказу отиспользования серебряных денег ипереходу к золотому монометаллизму.
Монометаллизм— это денежная система,в которой все денежные функции закрепляютсятолько за одним металлом, чаще всегозолотом. Причем параллельно в обращениинаходятся бумажные деньги, разменныена металлические.
В монометаллическойденежной системе имеется только однаосновная монета, которая обладаетнеограниченной платежной силой, всеостальные монеты признаютсявспомогательными, являющимися платежнымисредствами в ограниченном количестве.Вид валютного металла определяет и видмонометаллической денежной системы.
В зависимости от характера разменабумажных денег на металлы в системемонометаллизма выделяют три егоразновидности:
1. Золотомонетный стандарт.При такойразновидности денежной системы вседенежные функции официально закрепляютсяза золотыми монетами с фиксированнымсодержанием металла, а также за бумажнымизнаками стоимости, которые свободнообмениваются на металлы. Происходитсвободное движение золота и иностраннойвалюты между разными странами и отдельнымилицами, и допускается свободная чеканказолотых монет с фиксированным содержаниемзолота. Это — основная разновидностьмонометаллизма, просуществовала дольшевсех (с 17 до начала 20 века включительно).
Классический золотомонетный стандартпреобладал в эпоху классическогокапитализма — свободной конкуренции.Для него характерны:
обращение золотых монет, к которымприменялось правило свободной чеканки;
размен знаков стоимости (банкнот) назолото по номиналу;
выполнение золотом всех функций денег;
свободное движение золота между лицамии странами;
переход излишнего золота в сокровище,что способствует автоматическомурегулированию денежного обращения.
2. Золотослитковый стандарт.Онхарактеризуется тем, что бумажныеденежные знаки могут обмениваться назолотые слитки фиксированного весовогосодержания. При этом золотые монеты вобращении отсутствуют. Такой стандартсуществовал только в 2х странах: вВеликобритании и во Франции, всегонесколько лет в 1920-е годы. Другие странысразу перешли сразу к золотодевизномустандарту.
Золотослитковый стандарт господствовалв период монополистического капитализма.Его основные характеристики:
золотые монеты остаются в обращении,но к ним применяется правило закрытойчеканки;
банкноты размениваются на слитки припредъявлении суммы, установленнойзаконом;
начинается процесс демонетизациизолота;
сохраняется свободное движение золотамежду странами.
3. Золотодевизный стандарт:характеризуется тем, что в обращенииотсутствуют золотые монеты и непроизводится их свободная чеканка.Валюта данной страны не размениваетсяна золото, но ее можно обменять наиностранную валюту, разменную на золото.Такой единственной валютой, которуюможно разменять на золото стали долларыСША (поэтому стандарт иногда называютзолотодолларовым).
Золотодевизный стандарт характерендля системы государственно-монополистическогокапитализма. Его признаки:
золотые монеты уходят из наличногообращения;
размен банкнот на золото осуществляетсячерез их обмен на иностранную валюту,конвертируемую в золото.
Все виды золотого стандартаобеспечивали достаточно устойчивоефункционирование денежного обращения.Однако каждый вид денежной системыимеет свои исторические границы. Насмену металлическим системам послекризиса 20-х — 30-х годов приходят системыбумажного денежного обращения. ПослеМирового экономического кризиса 1929-33гг. во всем мире были ликвидированы всесистемы металлического обращения, иустановилась система неразменных наметалл бумажных денежных знаков, которыедо настоящего времени и присутствуют.
Также денежныесистемы можно классифицировать взависимости от вида денег, находящихсяв обращении. Как известно, существуютдва вида денег — полноценные и неполноценные.Соответственно выделяются два видаденежных систем. Первый – металлическиеденежные системы, в которых в качествевсеобщего эквивалента выступают, какправило, полноценные металлическиеденьги. Вторые – денежные системы,функционирующие на основе неполноценныхи неразменных на металл денег.
В металлических денежных системахдоминирующей формой денег были монеты.Первая денежная монетная системавстречается в Вавилоне — «Вавилонскаясистема». Она основывалась на весовомдостоинстве металлических денежныхзнаков, имевших форму штемпелеванныхслитков.
В любой монетной системе обращаютсямонеты двух видов: основные ивспомогательные. Основная монета -полноценная, и к ней обычно применяетсяправило открытой чеканки.
Открытая чеканка — это чеканка полноценныхмонет из благородного металла всоответствии с установленным государствомсодержанием данного металла в монете,осуществляемая любым экономическимагентом,
Вспомогательнаямонета — всегда неполноценная монета,выпускаемая по правилам закрытойчеканки. Она является разменной, биллонноймонетой, с принудительным курсомотносительно основной.
Закрытая чеканка — это чеканка, прикоторой право выпуска монеты принадлежитисключительно государству.
В зависимости от того, из какого металлачеканится основная монета, выделяютследующие вицы металлических денежныхсистем:
1.монетнаясистема, основанная на медном стандарте,если основная монета чеканится из меди;
2.система,основанная на серебряном стандарте,если для изготовления основной монетыиспользуется серебро;
3.денежная система, основанная назолотом стандарте.
В финансовой практике использовалисьв основном только эти три металла, хотяисторические документы говорят, что вДревней Спарте, например, монетычеканились из железа. Вид металла,используемый для изготовления монет,определялся богатством народа и развитиемсредств производства. С течением времениодни металлы сменяли другие, на сменуменее благородным приходили болееблагородные.
К основным причинам перехода к системебумажно-денежного обращения можноотнести:
монополизацию экономики;
сдерживание экономического ростаразмерами добычи золота и отсутствиенеобходимой эластичности денежногообращения;
ограниченность контроля и воздействиясо стороны государства на денежноеобращение.
Денежные системы, основанные на обращениинеразменных бумажных денег, существуютсегодня в подавляющем большинствестран. Очевидные преимущества такихденежных систем, связанные в первуюочередь с удобством и экономичностьюобращающихся денег способствовали ихповсеместному распространению. Надоотметить, что данный тип денежной системыне является раз и навсегда данным,застывшим образованием. Он постоянноменяется, возникают новые виды и формыденег, меняется их роль, трансформируютсядругие элементы денежной системы.
Денежная система–эта форма организации денежного обращенияв стране, сложившаяся исторически изакрепленная национальным законодательством.Денежные системы сформировались вXVI-XVIIвв. свозникновением и утверждениемкапиталистического способа производства,хотя отдельные их элементы появилисьв более ранний период. По мере развитиятоварно-денежных отношений икапиталистического способа производствапроисходят существенные изменения вденежной системе.
Тип денежнойсистемы зависит от того, в какой формефункционируют деньги: как товар –всеобщий эквивалент или как знакистоимости. В связи с этим выделяютследующие типы денежных систем:
система металлического обращения, при которой денежный товар непосредственно обращается и выполняет все функции денег, а кредитные деньги размены на металл;
система обращения кредитных и бумажных денег, при которой полноценные деньги вытеснены из обращения.
В зависимостиот металла, который в данной стране былпринят в качестве всеобщего эквивалента,и базы денежного обращения различаютсябиметаллизм и монометаллизм.
1. Биметаллизм и его характеристика
Биметаллизм– денежная система, при которойроль всеобщего эквивалента закрепляетсяза двумя металлами (обычно за золотоми серебром), предусматриваются свободнаячеканка из них монет и их неограниченноеобращение.
Известны триразновидности биметаллизма.
Система параллельной валюты, при которой соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно.
Система двойной валюты, при которой государство фиксировало соотношение между металлами, а чеканка золотых и серебряных монет и прием их населением производилась по этому соотношению.
Система «хромающей» валюты, при которой золотые и серебряные монеты являлись законным платежным средством, но не на равных основаниях. Например, если чеканка монет из серебра производилась в закрытом порядке, то они практически выступали знаками золота.
Биметаллизм былшироко распространен в XVI-XVIIвв., а в ряде стран Западной Европы и вXIXв.
Однакобиметаллическая денежная система несоответствовала потребностям развитогокапиталистического хозяйства, так какиспользование в качестве меры стоимостиодновременно двух металлов – золота исеребра – противоречит природе этойфункции денег. Всеобщей мерой стоимостиможет служить только один товар. Крометого, устанавливаемое государствомтвердое стоимостное соотношение междузолотом и серебром не соответствовалоих рыночной стоимости.
Развитиекапитализма требовало устойчивых денег,единого всеобщего эквивалента, поэтомубиметаллизм уступил место монометаллизму.
2. Монометаллизм и его характеристика
Монометаллизм– денежная система, при которой одинметалл (золото или серебро) служитвсеобщим эквивалентом и основой денежногообращения, а функционирующие монеты изнаки стоимости размены на золото илисеребро. Серебряный монометаллизмсуществовал в России в 1843-1852 гг., в Индии– в 1852-1893 гг., в Голландии – в 1847-1875 гг.
В зависимостиот характера размена знаков стоимостина золото различают три разновидностизолотого монометаллизма: золотомонетныйстандарт, золотослитковый стандарт изолотодевизный (золотовалютный) стандарт.
Золотомонетныйстандартнаиболее соответствовалтребованиям капитализма периодасвободной конкуренции, способствовалразвитию производства, кредитнойсистемы, мировой торговли и вывозукапитала. Этот стандарт характеризуетсяследующими основными чертами:
во внутреннем обращении страны находятся золотые монеты, золото выполняет все функции денег;
разрешается свободная чеканка золотых монет для частных лиц (обычно на монетном дворе страны);
находящиеся в обращении кредитные деньги (банкноты, металлическая разменная монета) свободно и неограниченно размениваются на золотые монеты по номиналу;
допускаются свободный вывоз и ввоз золота и иностранной валюты и функционирование свободных рынков золота.
Функционированиезолотомонетногостандарта требовалоналичия золотых запасов у центральныхэмиссионных банков, которые служилирезервным фондом внутреннего обращения,обеспечивали размен банкнот на золото,являлись резервом мировых денег.
В ходе денежныхреформ (1924-1929 гг.) возврат к золотомустандарту был произведен в двух урезанныхформах – золотослиткового и золотодевизногостандартов.
При золотослитковомстандарте, в отличие от золотомонетного,в обращении отсутствуют золотые монетыи свободная их чеканка, обмен банкнотпроизводится на золотые слитки. ВВеликобритании цена стандартного слиткав 12,4 кг равнялась 1700 ф.ст., во Франциицена слитка весом 12,7 кг-21,5 тыс. франков
Таким путемсохранялась косвенная связь денежныхединиц стран золотодевизного стандартас золотом.
Поддержаниеустойчивости курса национальной валютыосуществлялось методом девизнойполитики, т.е. посредством куплииностранных денег или продажи на нихнациональных в зависимости от того,снижался или повышался курс национальнойвалюты на рынках. Таким образом, призолотодевизном стандартевалютыодних стран ставились в зависимости отвалют других государств.
В эпоху первоначального накопления капитала (XVI-XVIII вв.) в большинстве стран денежное обращение не было упорядочено. Денежная система, как правило, основывалась на биметаллизме, возникшем еще в недрах феодального способа производства.Биметаллизм — денежная система, при которой за двумя металлами — обычно золотом и серебром — законодательно закрепляется роль всеобщего эквивалента; монеты из этих металлов чеканятся и обращаются на равных основаниях. Существовали три разновидности биметаллизма: 1) система параллельной валюты, если соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно на рынке в соответствии с рыночной ценой металла; 2) система двойной валюты, когда такое соотношение определялось государством; 3) система «хромающей» валюты, при которой золотые и серебряные монеты являются законным платежным средством, но не на равных основаниях, так как чеканка монет из серебра производится в закрытом порядке (биметаллизм «хромает» на серебряную ногу) в отличие от свободной чеканки золотых монет. В этом случае серебряные монеты становятся знаком золота.Биметаллизм длительное время существовал в ряде стран Западной Европы, где применялся режим свободной чеканки золотыхи серебряных монет, которые являлись законным платежным средством без ограничений. Однако использование двух металлов в качестве всеобщего эквивалента противоречит природе денег и вызывает резкие колебания цен, выраженных в золоте и серебре. В 1865 г. Франция и ряд других стран (Бельгия, Швейцария, Италия) попытались сохранить биметаллизм путем подписания межгосударственного соглашения о поддержании твердого соотношения между золотыми и серебряными монетами (1: 15,5). Так возник Латинский монетный союз — первая в истории капитализма попытка межгосударственного регулирования денежной системы. Однако законодательное закрепление соотношения между двумя валютами (система двойной валюты) обычно не соответствует рыночной стоимости золота и серебра. Обесценение серебра в конце XIX в. в результате удешевления его производства выявило противоречивость и непрочность биметаллизма как денежной системы. Фактическое рыночное соотношение золотых и серебряных монет составляло 1: 20, 1: 22. В результате обесценения серебра недооцененные по закону золотые монеты стали уходить из сферы обращения в сокровище и всеобщим эквивалентом в конечном счете стал служить один металл — золото, несмотря на их формальное равноправие. В этом проявилось действие закона Грешема: «худшие деньги вытесняют лучшие». Двойная система цен (в золотых и серебряных деньгах) нарушала сложившиеся ценовые пропорции, что дезорганизовало хозяйственную жизнь в стране. В связи с этим в 1878 г. в странах — членах Латинского монетного союза была прекращена свободная чеканка серебряных монет, хотя серебряные монеты достоинством в 5 фр. продолжали некоторое время сохранять неограниченную платежную силу. В результате этих мер сложилась система «хромающей» валюты, так как при закрытой чеканке серебряные монеты стали знаком золота, и фактически произошел переход к золотому монометаллизму.Таким образом, стихийное действие закона стоимости ликвидировало двойную мерку стоимости. Противоречивость и неустойчивость биметаллизма как денежной системы предопределила переход к монометаллизму.Монометаллизм — денежная система, при которой один металл служит всеобщим эквивалентом, в обращении функционируют монеты (обычно золотые или серебряные) и знаки стоимости, разменные на драгоценные металлы.Золотой монометаллизм был впервые установлен в Англии (фактически — в конце XVIII в., законодательно -в 1816 г.), а в 70-х годах XIX в. — ив других капиталистических странах: в Германии (1871-1873 гг.), во Франции и Бельгии (1873-1874 гг.), в России и Японии (1897 г.), в США (1900 г.). Серебряный монометаллизм существовал в России в 1843-1852 гг., в Индии -в 1852- 1893 гг., в Голландии -в 1847-1875 гг.В зависимости от характера размена знаков стоимости на золото различались три разновидности золотого монометаллизма. Наиболее стабильным в условиях капитализма был золото монетный стандарт. Для него характерны: 1) обращение золотых монет; 2) выполнение золотом всех функций денег; 3) свободная чеканка золотых монет с фиксированным золотым содержанием; 4) свободный размен знаков стоимости на золотые монеты по нарицательной стоимости; неограниченное движение золота между лицами и странами. Все это обеспечило относительную устойчивость и эластичность денежной системы. Излишние по сравнению с требованиями закона денежного обращения золотые монеты уходили из обращения в сокровище. При расширении потребности хозяйственного оборота в деньгах золото поступало из сокровища в обращение, т. е. закон денежного обращения действовал автоматически. Поэтому золотомонетный стандарт наиболее соответствовал требованиям капитализма периода свободной конкуренции, способствовал развитию производства, кредитной системы, мировой торговли, вывозу капиталов, расширению международного кредита.С перерастанием капитализма в его высшую стадию — империализм — золотомонетный стандарт утвердился в большинстве стран, но одновременно были подорваны его принципы: введены ограничения чеканки, и золотые монеты стали исчезать из обращения. В процессе длительного исторического развития соотношение между золотыми деньгами и их представителями постепенно изменялось в пользу вторых. Например, в США, Англии и Франции оно составляло в 1815 г. 3: 1, в 1860 г.- 1:1, в 1885 г.- 1: 3. К 1913 г. золотые и серебряные монеты составляли лишь 1/6 денежного обращения в капиталистических странах, в том числе золотые- 1/10. Но денежная система продолжала оставаться относительно устойчивой, поскольку сохранялись основные принципы золотомонетного стандарта. Общий кризис капитализма нанес удар по золотомонетному стандарту. В годы первой мировой войны в большинстве стран (кроме США) был прекращен размен банкнот на золото, запрещен свободный вывоз желтого металла, стала широко использоваться эмиссия неразменных кредитных денег. В условиях общего кризиса капитализма появились урезанные формы золотого монометаллизма.После первой мировой войны только в США сохранился золотомонетный стандарт; в отдельных странах (Англия, Франция) был введен золотослитковый стандарт, при котором банкноты обмениваются на слитки только при предъявлении определенной суммы (1700 ф. ст. — в Англии, 215 тыс. фр. — во Франции, что соответствовало стоимости стандартного слитка весом более 12 кг). В большинстве капиталистических стран был установлен золото-девизный стандарт (Германия, Австрия, Дания, Норвегия и др.), при котором банкноты обменивались на девизы, т. е. на иностранную валюту, разменную на золото. Золото-девизный стандарт закрепил валютную зависимость одних капиталистических стран от других и явился одним из методов валютного подчинения крупными империалистическими государствами более слабых стран.Под ударами мирового экономического кризиса 1929-1933 гг., были ликвидированы все формы золотого монометаллизма: в Англии — в 1931 г., в США — в 1933 г., во Франции — в 1936 г. Золотой монометаллизм перестал соответствовать новым условиям. Государственно-монополистический капитализм заинтересован в неразменных кредитных деньгах как более гибком объекте денежного регулирования. Денежная система была поставлена на службу социально-экономическим и военно-политическим функциям буржуазного государства.
В зависимости от того, в какой форме функционируют деньги: как товар — всеобщий эквивалент или как мера стоимости, различают два типа денежных систем: системы металлического обращения, при которых денежный товар (благородные металлы) непосредственно обращается и выполняет все функции денег, а кредитные деньги разменяны на металл; системы обращения денежных знаков, когда золото и серебро вытеснены из обращения неразменными на них кредитными и бумажными деньгами. При металлическом обращении в зависимости от металла, который в данной стране принят в качестве всеобщего эквивалента, и базы денежного обращения различают биметаллизм и монометаллизм (приложение 2).
Биметаллизм — это денежная система, при которой государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента за двумя благородными металлами (обычно за золотом и серебром), предусматривая свободную чеканку монет из обоих металлов и их неограниченное обращение.
Существовали три разновидности биметаллизма:
Система параллельной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно на рынке;
Система двойной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось государством в зависимости от спроса на металлы, от экономической и политической ситуации в стране и мире;
Система «хромающей» валюты, при которой золотые и серебряные монеты служили законными средствами платежа, но не на равных основаниях, так как чеканка серебряных монет производилась в закрытом порядке в отличие от свободной чеканки золотых монет.
Это фактически система двойной валюты, «хромающая» на серебряную ногу, т.е. золото, имеет более свободное обращение, чем серебряные деньги. Биметаллизм был широко распространен в XVI-XVII вв., а в ряде стран Западной Европы — и в XIX в. В итоге всеобщим стоимостным эквивалентом стал служить один металл — золото, несмотря на формальное равноправие обеих металлов. Развитие товарного хозяйства требовало устойчивых денег, единого всеобщего эквивалента, поэтому биметаллизм уступил место монометаллизму.
Монометаллизм — это такая денежная система, при которой один денежный металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и одновременно в обращении присутствуют другие знаки стоимости (банкноты, казначейские билеты, разменная монета), разменные на этот денежный металл (золото или серебро). Серебряный монометаллизм существовал в России в 1843-1852 гг., в Индии — в 1852-1893 гг., в Голландии — в 1847-1875 гг. Золотой монометаллизм был впервые установлен в Великобритании фактически в конце XVIII в., законодательно — в 1816 г.; а в последней трети XIX в. большинство стран перешло к монометаллической денежной системе на золотой основе. Золотой монометаллизм был введен в России — в 1897г.. В зависимости от характера обращения и обмена денежных знаков на золото в теории денег различают три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты. Золотой монометаллизм существовал до первой мировой войны (1914-1918 гг.) в форме золотомонетного стандарта.
Золотомонетный стандарт характеризуется тем, что исчисление цен товаров осуществляется в золоте; во внутреннем обращении страны находятся полноценные золотые монеты, золото выполняет все функции денег; производится свободная чеканка золотых монет для частных лиц с фиксированным содержанием золота; находящиеся в обращении денежные знаки (банкноты, металлическая разменная монета) свободно и неограниченно размениваются на золотые монеты по нарицательной стоимости (например, в России 5-рублевый кредитный билет обменивался на 5 руб. золотом); допускаются свободный вывоз и ввоз золота, и функционирование свободных рынков золота. Все это обеспечивало относительную устойчивость и эластичность денежной системы. Излишние по сравнению с требованиями закона денежного обращения золотые монеты уходили из обращения в сокровище. При расширении потребности хозяйственного оборота в деньгах золото поступало из сокровища в обращение. Поэтому золотомонетный стандарт в наибольшей степени соответствовал требованиям народного хозяйства, способствовал развитию производства, кредитной системы, международной торговли и кредита, вывозу капитала. Вместе с тем функционирование золотомонетного стандарта требовало наличия определенных золотых запасов у центральных банков, которые служили резервом монетного обращения, обеспечивали размен банкнот на золото. Следует отметить, что даже в период расцвета золотомонетного стандарта обмен банкнот на золото часто приостанавливался в периоды войн, когда государство вынуждено было финансировать военные расходы за счет бумажной эмиссии. Так было в Великобритании в период наполеоновских войн, в Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг. Первая мировая война, потребовавшая больших финансовых затрат на военные нужды, вызвала рост дефицита бюджетов воюющих государств и привела к отмене золотомонетного стандарта. Во всех воевавших странах (кроме США) был прекращен размен монет на золото и запрещен вывоз его за границу; золотые монеты ушли из обращения в сокровище. После первой мировой войны ни одно развитое государство не смогло вернуться к золотомонетному стандарту.
При золотослитковом стандарте в отличие от золотомонетного в обращении отсутствуют золотые монеты и их свободная чеканка. Обмен банкнот и других неполноценных денег производился только на золотые слитки весом около 12,5 кг, для чего требовалось предъявить в банк довольно крупную сумму денег. Так, в Великобритании цена стандартного золотого слитка весом 12,4 кг равнялась 1700 ф. ст., во Франции цена золотого слитка весом 12,7 кг стоила 215 тыс. фр. Золото оказалось вытесненным из обращения в крупный оптовый и международный оборот. В большинстве стран непосредственный обмен неполноценных денег на золото не был восстановлен даже в такой форме, а применялся обмен кредитных денег на иностранную валюту (девизы), так называемый золотовалютный (золотодевизный) стандарт.
При золотодевизном стандарте также отсутствуют свободное обращение золотых монет и свободная чеканка. Обмен неполноценных денег на золото производится с помощью обмена на валюту стран с золотослитковым стандартом. Таким путем сохранялась косвенная связь денежных единиц стран с золотодевизным стандартом с золотом. После первой мировой войны золотодевизный стандарт, базирующийся на золоте и ведущих валютах мира, был положен в основу денежных систем 30 стран, в том числе Австрии, Германии, Дании, Норвегии. В Германии, например, золотодевизный стандарт, был введен в 1924 г. и просуществовал до середины 1931 г.
Хотя золотослитковый изолотодевизный стандарты представляли собой форму «урезанного» стандарта золотого монометаллизма, именно благодаря им после первой мировой войны экономически развитым странам удалось восстановить устойчивость денежных систем, сконцентрировать в центральных банках национальные запасы золота и валютных резервов, повысить регулирующую роль государства в организации денежного обращения, а также сократить издержки обращения, связанные с обслуживанием денежного обращения. «Урезанные» формы золотого стандарта (золотослитковый и золотодевизный) просуществовали недолго. В результате мирового экономического кризиса (1929-1933 гг.) были ликвидированы все формы золотого монометаллизма (в Великобритании — в 1931 г., в США — в 1933 г., во Франции — в 1936 г) и утвердилась система неразменных на золото и не обеспеченных золотом кредитных и бумажных денег. Знаки стоимости — банкноты, чеки, векселя, казначейские билеты — вытеснили золото из обращения. Оно осело в центральных банках, тезаврировалось в частных руках. С середины 30-х годов XX в. в мире начинают функционировать денежные системы, основанные на обороте неразменных кредитных денежных знаков.
Для денежных систем, построенных на обороте кредитных денег, характерны: вытеснение золота как из внутреннего, так из внешнего оборота и оседание его в золотых резервах (в первую очередь в банках), при этом золото продолжает выполнять функцию сокровища; выпуск наличных и безналичных денежных знаков на основе кредитных операций банков; развитие безналичного денежного оборота и сокращение наличного денежного оборота; создание и развитие механизмов денежно-кредитного регулирования со стороны государства.
Новая денежная система характеризовалась следующими чертами:
Мировыми деньгами объявлялись специальные права заимствования в МВФ СДР, которые становились международной счетной единицей;
Доллар США сохранял важное место в международных расчетах и в валютных резервах других стран, а также продолжал играть важную роль при расчетах условной стоимости СДР;
Юридически была завершена демонетизация золота, т.е. утрата золотом денежных функций, отмена его официальной цены; однако золото оставалось резервом государства и использовалось для приобретения ключевых денежных единиц других стран.
Таким образом, в первой главе изучены теоретические вопросы данной темы. Раскрыто понятие денежной системы. Выявлены элементы денежной системы, это — название денежной единицы как единицы денежного счета, необходимого для выражения цены товара; — масштаб цен; — виды денег и денежных знаков, находящихся в обращении и являющихся законным платежным средством; — порядок эмиссии и характер обеспечения денежных знаков, выпущенных в обращение; — методы регулирования денежного обращения. Также изучили два типа денежной системы: биметаллизм и монометаллизм. Раскрыли сущность денег. Выявили отличия бумажных денег от кредитных денег. Кредитные деньги присущи более развитой, высшей сфере общественно-экономического процесса.
Г.В.Плеханова»
Кафедра банковского дела
Реферат по дисциплине:
«Кредитный рынок»
Выполнила:
Студентка ******* факультета
Научный руководитель:
Москва 2010
Биметаллизм — денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя металлами (обычно золотом и серебром), предусматривается свободная чеканка монет из обоих металлов и их неограниченное обращение.
— система параллельной валюты (стоимостное соотношение между золотом и серебром устанавливалось стихийно в соответствии с рыночной ценой металла);
Система «хромающей» валюты (при которой золотые и серебряные монеты являются законным платежным средством, но не на равных основаниях, так как чеканка монет из серебра производится в закрытом порядке (биметаллизм «хромает» на серебряную ногу) в отличие от свободной чеканки золотых монет. В этом случае серебряные монеты становятся знаком золота)
Во второй половине XIX в. назрели условия для широкого распространения золотой валюты. С развитием капитализма и укрупнением торгового оборота серебряные монеты становились все менее удобным средством обращения, так как при сделках на крупные суммы требовалось огромное количество таких монет, что затрудняло оборот. Во Франции, например, в середине XIX в. получателю суммы в 1 000 франков серебром приходилось класть монеты в холщёвые мешки и нанимать для переноски их носильщиков или извозчиков. Напротив, золотые монеты благодаря более высокой их стоимости имели значительно меньший вес и потому были портативными и удобными для обращения. Далее, из двух благородных металлов золото имело относительно более устойчивую стоимость, серебро же быстро обесценивалось.
Из стран европейского континента первая к золотому монометаллизму перешла Германия, где со времени ликвидации феодальной раздробленности и образования Германской империи развитие капитализма шло более быстрыми темпами, чем в других европейских странах. Германская буржуазия и прусская военщина видели в золотой валюте также средство усиления военной мощи Германии и орудие борьбы за мировые рынки.
3.2. Эволюция типов денежных систем: биметаллизм и монометаллизм
Переходу Германии к золотой валюте в большой мере способствовало накопление ею крупного золотого запаса за счет ограбления Франции (5-миллиардная контрибуция, наложенная Германией на Францию после франко-прусской войны 1870- 1871гг.).
В народном хозяйстве — это набор общих правил, форм
первичных кассовых документов, форм отчетности, которыми ру-ководствуются предприятия всех форм собственности при органи-зации наличного денежного оборота, проходящего через их кассы.
295. Управление денежной системой в условиях рыночной мо-
A.
C. Стихийно.
D. Децентрализованно.
296. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины возлага- ется на:
A.Центральный банк, который устанавливает каждому пред- приятию лимит кассы.
B. Хозяйствующих субъектов.
C. Расчетно-кассовые центры, выдающие наличные деньги хозяйствующим субъектам.
D. Коммерческие банки, осуществляющие кассовое обслужи- вание хозяйств.
297. При функционировании биметаллизма система параллель- ной валюты предусматривала, что соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливается:
A.Государством.
B. Коммерческими банками. й
C. Центральным банком.
D. Стихийно.
298. Управление денежной системой в условиях плановой мо- дели экономики осуществляется преимущественно:
A.Административными методами управления.
B. Экономическими методами управления.
C. Стихийно.
D. Децентрализованно.
299. Биметаллизм и монометаллизм являются типами денеж- ной системы … обращения.
A.Бумажного.
B.Кредитного.
C.Металлического.
D. Бумажно-кредитного.
300. Российские рубли в настоящее время обеспечиваются:
A.Всеми активами коммерческих банков.
B. Запасом товарных ценностей хозяйствующих субъектов.
C. Всеми активами банка России.
D. Всеми доходами государственного бюджета.
Государственный бюджет является… финансовым планом.
A.Прогнозным.
B. Децентрализованным.
C. Ориентировочным.
D. Директивным.
302. … — это платежные средства, с помощью которых осуще- ствляются международные расчеты.
303. Разновидностями биметаллизма являются системы … ва- люты.
A.Плавающей и фиксированной.
B. Двойной и параллельной.
Эволюция типов денежных систем: биметаллизм и монометаллизм
Замкнутой и незамкнутой.
D. Конвертируемой и неконвертируемой.
304. Закон Коперника-Грешема гласит:
A.Лучшие деньги вытесняются из обращения худшими день- новленной государством.
B. Худшие деньги вытесняются из обращения лучшими день- гами при фиксированной пропорции между ними, уста- новленной государством.
C. Лучшие деньги вытесняются из обращения худшими день-
D. Худшие деньги вытесняются из обращения лучшими день- гами при действующем между ними рыночном курсе.
305. В Российской Федерации срок обмена старых денежных знаков на новые составляет не менее:
A. 1года и не более 5 лет.
B. Полугода и не более 3 лет.
C. 1 года и не более 10 лет.
D. Полугода и не более 1 года.
306. Укажите последовательность развития форм золотого стандарта:
A.Золотодевизный.
B. Золотомонетный.
C. Золотослитковый.
307. Установите соответствие характеристик, приведенных в правой колонке, элементам денежной системы, обозначенным в левой колонке.
Элемент денежной системы Характеристика 1. Национальная денежная единица А. Целевое назначение испрашиваемых и ее подразделение кредитов 2. Порядок обеспечения денежных В. Соотношение между наличным и знаков безналичным оборотом 3. Эмиссионный механизм С. Методы регулирования сферы 4. Структура денежной массы денежного обращения и кредита в обороте D. Все активы Банка России 5. Порядок планирования и прогно- Е. Отношение валюты данной страны, зирования денежного оборота выраженное в валютах других стран 6. Механизм денежно-кредитного F. Поддержание ликвидности на уровне, регулирования обеспечивающем бесперебойность 7. Порядок установления валютного осуществления расчетов курса G. 1 рубль = 100 копеек 8. Порядок кассовой дисциплины Н. Прогнозные планы денежного в народном хозяйстве оборота I. Порядок выпуска и изъятия денег из оборота J. Организация наличного денежного оборота, проходящего через кассы предприятий и организаций
308. Господство неразменных кредитных денег, выпуск денег в порядке кредитования хозяйства и государства, широкое раз- витие безналичного денежного оборота, государственное регули- рование денежного обращения — характерные черты денежной си- стемы:
A.Бумажно-кредитного обращения.
B. Металлического обращения.
C. Биметаллизма.
D. Монометаллизма.
309. Обращение денег, изготовленных из одного металла, ха- рактерно для денежной системы:‘
A.Биметаллизма.
B. Бумажного обращения.
C. Монометаллизма.
D. Кредитного обращения.
Статья: Типы денежных систем Биметаллизм. Монометаллизм
«Российская экономическая академия им.
Г.В.Плеханова»
Кафедра банковского дела
Реферат по дисциплине:
«Кредитный рынок»
«Типы денежных систем: Биметаллизм. Монометаллизм»
Выполнила:
Студентка ******* факультета
Научный руководитель:
Москва 2010
Денежная система представляет собой установленную государством форму организации денежного обращения в стране, сложившуюся исторически и закрепленную национальным законодательством.
Двумя основными типами денежных систем являются монометаллизм и биметаллизм.
В эпоху первоначального накопления капитала (XVI- XVIII вв.) типичной денежной системой был биметаллизм, унаследованный еще от средневековья.
С возникновением капитализма росли потребности обращения в обоих металлах: золото было необходимо для крупного оборота, размеры которого увеличивались по мере роста крупной капиталистической промышленности и оптовой торговли; серебро же требовалось для обслуживания мелкого розничного оборота, который также все более возрастал в результате развития товарно-денежных отношений в городе и деревне.
Биметаллизм — денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя металлами (обычно золотом и серебром), предусматривается свободная чеканка монет из обоих металлов и их неограниченное обращение.
Биметаллизм имеет следующие разновидности:
Система параллельной валюты (стоимостное соотношение между золотом и серебром устанавливалось стихийно в соответствии с рыночной ценой металла);
Система двойной валюты (стоимостное соотношение между золотом и серебром устанавливалось государством, прием денег в качестве средства платежа осуществлялся по этому соотношению);
Система «хромающей» валюты (при которой золотые и серебряные монеты являются законным платежным средством, но не на равных основаниях, так как чеканка монет из серебра производится в закрытом порядке (биметаллизм «хромает» на серебряную ногу) в отличие от свободной чеканки золотых монет. В этом случае серебряные монеты становятся знаком золота)
Существованию биметаллизма способствовал одновременный приток в Европу из Америки золота и серебра. На протяжении XVI-XVIII вв. было добыто в Америке и привезено в Европу большое количество обоих благородных металлов, но преимущественно серебра. Много серебра было добыто и в самой Европе — в Саксонии, Богемии и Тироле. Все это способствовало преобладанию в обращении серебряной монеты.
Но биметаллическая денежная система не соответствует потребностям развитого капиталистического хозяйства. Во-первых, использование в качестве меры стоимости одновременно двух металлов – золота и серебра – противоречит самой природе этой функции денег: всеобщей мерой стоимости может служить только один товар. Во-вторых, законодательная фиксация соотношения между золотом и серебром противоречит стихийному закону стоимости.
Если соотношение рыночных стоимостей золота и серебра отклонится от установленного законом, то оба металла не смогут одновременно удержаться в обращении: тот металл, который оценён законом чересчур низко по сравнению с его рыночной стоимостью, уйдёт из обращения, и последнее окажется заполненным лишь тем металлом, который оценён чересчур высоко. Допустим, что 1 кг золота равен по рыночной стоимости 20 кг серебра, по закону же 1 кг золота приравнен к 15 кг серебра. В таком случае перечеканка золота в монеты будет лишена смысла для его владельцев, но зато им будет выгодно переплавлять золотые монеты в слитки, обменивать последние на рынке на серебро, получая за 1 кг золота 20 кг серебра, а серебро перечеканивать в монеты, имеющие обязательное хождение в обороте по соотношению 1:15. Наоборот, в случае понижения действительной стоимости золота и установлении рыночного соотношения между серебром и золотом в 1:14, 1:13 и т.д., окажется выгодным чеканить золотые монеты (официальный курс которых превышает их рыночную стоимость), а серебряные монеты переплавлять в слитки.
Таким образом, монеты из обесценившегося металла вытесняют из обращения монеты из того металла, относительная стоимость которого в данное время повысилась. Это положение известно в литературе под названием “закона Грэшама”, по имени английского государственного деятеля и финансиста XVI в. Томаса Грэшама, который указал на то, что “худшие деньги вытесняют из обращения лучшие”.
Переход к золотому монометаллизму был совершен в Англии в конце XVIII — начале XIX в. В то время на мировом рынке наблюдалось обесценение серебра, и отношение рыночной стоимости серебра к золоту упало до 1:15,5, т.е. оказалось ниже законного соотношения (1:15,2). При таких условиях становилось выгодным ввозить серебро в Англию и перечеканивать его в монету, золотые же монеты переплавлять в слитки и вывозить золото за границу. В целях воспрепятствования этому в 1798 г. был издан закон, запретивший чеканку серебра и ограничивший платежную силу серебряных монет суммой в 25 ф. ст. при каждом платеже.
Значительно дольше, чем в Англии, биметаллизм просуществовал в других европейских странах и в США. Во Франции по закону 1803 г., а в США по закону 1792 г. золото и серебро подлежали свободной чеканке, и монеты из обоих металлов признавались законным платежным средством без всяких ограничений. При этом во Франции из 1 кг золота чеканилось 3 100 франков, а из 1 кг серебра — 200 франков, т.е. было признано в качестве законного ценностного соотношения между серебром и золотом отношение 1: 15,5; в США же это соотношение равнялось сначала 1: 15, а затем (по закону 1832 г.) 1:16.
Биметаллизм был непрочной денежной системой: как только установленное государством ценностное соотношение между золотом и серебром вступало в противоречие со стихийным законом стоимости, двойное металлическое обращение становилось невозможным, и один металл вытеснял из обращения другой.
Тем не менее в начале второй половины XIX в. несколько европейских государств сделали попытку сохранить биметаллизм при помощи международного соглашения — так называемого Латинского монетного союза. На конференции 1865 г. Франция, Бельгия, Швейцария и Италия заключили монетную конвенцию сроком на 15 лет, согласно которой:
а) во всех этих странах было установлено одинаковое металлическое содержание денежной единицы, равное содержанию французского франка, который заключал в себе 4,5 г чистого серебра или 0,29 г чистого золота;
б) была объявлена свободная чеканка монет из обоих металлов достоинством от 5 франков и выше с установлением законного ценностного соотношения между серебром и золотом 1:15,5;
в) эти монеты подлежали приему в государственные кассы всех стран, вошедших в монетный союз;
г) для более мелких, неполноценных серебряных монет была введена система закрытой чеканки; выпуск их не должен был превышать 6 франков на душу населения, а их платежная сила ограничивалась суммой в 50 франков при каждом платеже.
Во второй половине XIX в.
3.1. Денежная система: биметаллизм и монометаллизм
назрели условия для широкого распространения золотой валюты. С развитием капитализма и укрупнением торгового оборота серебряные монеты становились все менее удобным средством обращения, так как при сделках на крупные суммы требовалось огромное количество таких монет, что затрудняло оборот. Во Франции, например, в середине XIX в. получателю суммы в 1 000 франков серебром приходилось класть монеты в холщёвые мешки и нанимать для переноски их носильщиков или извозчиков. Напротив, золотые монеты благодаря более высокой их стоимости имели значительно меньший вес и потому были портативными и удобными для обращения. Далее, из двух благородных металлов золото имело относительно более устойчивую стоимость, серебро же быстро обесценивалось.
По своей рыночной стоимости золото превосходило серебро в 1866-1870 гг. в 15,5 раза, в 1876-1880 гг.-в 17,8, в 1889 г.-в 22,1, в 1898 г.- в 35, в 1909 г. — в 39,7 раза. Это явилось результатом того, что производительность труда при добыче серебра возрастала быстрее, чем при добыче золота.
Итак, действие стихийного закона стоимости, против которого бессильно буржуазное государство, подрывает систему биметаллизма, а потому с развитием капиталистического хозяйства биметаллизм уступает место монометаллизму. Превращению золота в мировые деньги способствовало также то, что главную роль в международной торговле и международном кредите играла в то время Англия, у которой уже давно утвердилась золотая валюта. Борьба за рынки побуждала другие страны накоплять золотой запас и последовать примеру Англии.
Из стран европейского континента первая к золотому монометаллизму перешла Германия, где со времени ликвидации феодальной раздробленности и образования Германской империи развитие капитализма шло более быстрыми темпами, чем в других европейских странах. Германская буржуазия и прусская военщина видели в золотой валюте также средство усиления военной мощи Германии и орудие борьбы за мировые рынки. Переходу Германии к золотой валюте в большой мере способствовало накопление ею крупного золотого запаса за счет ограбления Франции (5-миллиардная контрибуция, наложенная Германией на Францию после франко-прусской войны 1870- 1871гг.).
Денежная реформа была проведена в Германии по законам 1871 и 1873 гг. и выразилась в том, что:
а) серебряный талер был заменен новой денежной единицей-золотой маркой (заключавшей в себе 0,36 г чистого золота);
б) свободная чеканка и сила законного платежного средства без всяких ограничений были присвоены только золоту;
в) чеканка серебра была сделана закрытой и ограничена нормой не свыше 10 марок на душу населения (законом 1908 г. эта норма была увеличена до 20 марок), а платежная сила разменной серебряной монеты ограничена суммой в 20 марок.
За Германией последовали Дания, Швеция, Норвегия и Голландия, в которых золотой монометаллизм был введен в 1873- 1876 гг.
Прогрессирующее обесценение серебра и распространение в Европе золотого монометаллизма поставили под удар Латинский монетный союз с его системой биметаллизма и в конечном счете привели к его распаду. Так как рыночная стоимость серебра упала по сравнению с установленным Латинским монетным союзом соотношением между серебром и золотом (1: 15,5), то стало выгодным переплавлять золотые монеты в слитки, вывозить их из стран Латинского союза за границу и обменивать по рыночному соотношению на серебро, серебро же ввозить и перечеканивать в монету. Демонетизация серебра в ряде европейских стран, перешедших к золотой валюте, в свою очередь способствовала притоку его в страны Латинского монетного союза.
Однако буржуазия стран Латинского союза не была намерена возвращаться к серебряному обращению, не соответствовавшему нуждам развивавшегося капитализма, и потребовала от своих правительств ограничения чеканки серебра и перехода к золотой валюте. Сначала были установлены определенные ежегодные контингенты для чеканки серебра, а затем, в 1878 г., свободная чеканка серебра в странах Латинского союза была совсем прекращена. Тем самым и эти страны перешли к золотому монометаллизму.
К концу XIX в. золотой монометаллизм утвердился и в ряде других стран. В США законом 1873 г. денежной единицей был признан золотой доллар в 1,5 г чистого золота, свободная чеканка серебра была запрещена, а платежная сила серебряных монет ограничена суммой в 5 долл. Однако в 1878 г. биметаллисты, среди которых главную роль играли серебропромышленники, заинтересованные в увеличении спроса на серебро, провели закон Блэнда, согласно которому серебро подлежало чеканке в пределах от 2 до 4 млн. долл. в месяц. В 1890 г. в США был издан новый закон (акт Шермана), по которому чеканка серебра была прекращена, но правительство было обязано ежегодно покупать по 54 млн. унций серебра, выпуская для этого казначейские билеты. Акт Шермана вызвал кратковременное искусственное повышение цен на серебро и был в интересах владельцев серебряных рудников. Но вскоре серебро стало снова обесцениваться, и в 1893 г. акт Шермана был отменен, а закон 1900 г. окончательно провозгласил золото единственным валютным металлом.
В России после длительной полосы бумажно-денежного обращения была проведена денежная реформа 1897 г., означавшая переход к золотому монометаллизму (см. главу XII). В том же году к золотому монометаллизму перешла и Япония.
В общем, к началу XX в. золотой монометаллизм утвердился почти повсеместно. Только в некоторых отсталых странах основой денежной системы оставалось серебро.
Монометаллизм — денежная система, при которой один металл служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения. В зависимости от металла, который является всеобщим эквивалентом, различают 2 разновидности монометаллизма:
Серебряный;
Золотой.
В зависимости от характера размена знаков стоимости на золото различают следующие разновидности золотого монометаллизма:
Золотомонетный стандарт;
Золотослитковый стандарт;
Золотодевизный стандарт.
Золотомонетный стандарт в большей степени соответствовал требованиям капитализма, чем биметаллизм. Его основные характеристики:
Во внутреннем обращении находиться полноценная золотая монета, выполняющая все функции денег;
Разрешается чеканка золотых монет на монетном дворе;
Неполноценные деньги (банкноты, металлическая разменная монета) свободно обмениваются на золото;
Допускается свободный ввоз и вывоз золота.
Функционирование золотомонетного стандарта требовало наличия золотых запасов у центральных банков, которые служили резервом монетного обращения, обеспечивали размен банкнот на золото. В годы первой мировой войны рост расходов воюющих государств привел к выпуску банкнот не обеспеченных золотыми резервами. В результате золотомонетный стандарт прекратил свое существование сначала в воевавших странах, а затем в большинстве других стран (кроме США, где он продержался до 1933г.) По окончании первой мировой войны в ходе реформ 1924-1929гг. установились золотослитковый и золотодевизный стандарты.
Золотослитковый стандарт имеет следующие характеристики:
В обращении находятся неполноценные деньги (банкноты и разменная монета);
Обмен неполноценных денег возможен на стандартные золотые слитки (Англия — слиток 12,4 кг стоимость 1700ф.ст., Франция — слиток 12,7 кг стоимостью 215 тыс. франков).
Золотодевизный (золотовалютный) стандарт, сложившийся в Австрии, Германии, Норвегии и ряде других стран, характеризуется:
Отсутствием в обращении золотых монет и неполноценных денег, разменных на золото;
Обмен неполноценных денег осуществляется на валюту стран имеющих золотой стандарт;
Поддержание устойчивости курса валют посредством купли-продажи валюты.
В результате мирового кризиса 1929-1933 г. национальные золотые стандарты были отменены, утверждаются системы неразменного банкнотного обращения. В мировой торговле был сохранен золотодевизный стандарт на основе золотодолларового стандарта. Его особенностью было то, что он был лишь установлен для центральных банков стран со свободно конвертируемой валютой. Этот стандарт просуществовал до 1971 г., когда Правительство США в связи с истощением собственных золотых запасов прекратило продажу золотых слитков на доллары.
Наконец, золотой монометаллизм способствовал росту международной торговли и вывоза капитала. Золото в качестве мировых денег свободно функционировало на международной арене, а национальные валюты, базируясь на едином для всего капиталистического мира всеобщем товаре — золоте, находились в тесной взаимосвязи друг с другом. Это весьма облегчало развитие международной торговли. Международный кредит и вывоз капитала также могли получить широкое развитие лишь на базе распространения золотой валюты в мировом масштабе, так как сравнительная устойчивость валют давала капиталистам стран-кредиторов относительную гарантию в сохранности их капиталовложений за границей.
Монометаллизм не означает, что вся сфера денежного обращения обслуживается монетами из того материала, который является всеобщим эквивалентом. При сохранении роли всеобщего эквивалента за одним металлом в сфере обращения могут находиться монеты из различных металлов, а также кредитные орудия обращения, в частности банкноты. Например, в Германии в 1912г. находилось в обращении золотых монет на 2 984 млн. марок, прочих монет-на 891 млн. марок, банкнот-на 2 638 млн. марок; тем не менее германская денежная система представляла собой в то время золотой монометаллизм.
Благодаря своей более высокой стоимости и портативности золото лучше приспособлено к выполнению денежных функций, поэтому золотой монометаллизм вытеснил в конце концов монометаллизм серебряный и биметаллизм. К концу ХХ века он стал господствующей денежной системой.
Скачать реферат
12Следующая ⇒
Введение
Денежная система — это форма организации денежного обра-щения в стране, закрепленная национальным законодательством. И каждой стране она складывалась исторически по мере развития и товарно-денежных отношений.
Основными элементами денежной системы являются:
ü название денежной единицы и масштаб цен;
ü виды денежных знаков;
ü эмиссионный механизм и порядок обеспечения денежных знаков;
ü структура денежной массы в обороте;
ü порядок установления валютного курса и обмена на ино-странные;
ü механизм денежно-кредитного регулирования.
Название денежной единицы и масштаб ценкак элемент денежной системы складывался исторически. Например, рубль вначале был синонимом гривны — денежной и весовой единицы Древней Руси.
Гривны представляли собой продолговатые серебряные бруски весом около 200 г, которые в XIII в. стали называть рублем. В процессе формирования русской денежной системы была создана десятичная система денежного счета: 1 рубль = 100 деньгам, 1 полтина = Ю деньгам, 1 гривна = 10 деньгам. В XVI в. рубль был равен 100 ко-пейкам, или 200 деньгам. Название «копейка» произошло от изображения на монете всадника с копьем.
В XIV и XVII вв. копейка была основным реально существующим номиналом денежной системы.
В настоящее время в основе денежной системы России лежит рубль, разменный на 100 копеек.
Виды денежных знаков— это в основном кредитные банковские билеты, а также бумажные деньги (казначейские билеты и разменная монета).
Эмиссионный механизмпонимается как порядок выпуска денег в оборот и их изъятия из оборота. Порядок обеспечения денежных знаков устанавливается законодательством стран. В частности, в России в Законах «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и «О банках и банковской деятельности» устанав-ливается, что в качестве обеспечения могут служить товарно-материальные ценности: золото и драгоценные металлы, свободно—конвертируемая валюта и проч.
Структура денежной массы вобороте—это соотношение либо между наличной и безналичной денежной массой, либо между от-дельными купюрами в общей сумме банкнот или в общем количе-стве банкнот.
Порядок установления валютного курсапредставляет собой коти-ровку валют, или отношение единицы валюты данной страны к ва-люте других стран (например, 1 долл. = 31 руб.).
Механизм денежно-кредитного регулирования— это различные ин-струменты денежно-кредитного регулирования для поддержки устой-чивости денежного оборота и национальной денежной единицы.
В процессе эволюции сложилось три вида денежных систем: биметаллизм, монометаллизм и система бумажных и/или кредит-ных денег (рис. 1).
Рис. 1. Основные виды денежных систем
Биметаллизм и его характеристика
Биметаллизм— это денежная система, при которой роль всеоб-щего эквивалента законодательно была закреплена за двумя метал-лами — золотом и серебром.
2. Виды денежных систем и их эволюция.
В рамках этой системы предусматри-валась свободная чеканка монет из обоих металлов. Различают три разновидности биметаллизма:
ü систему параллельной валюты,в рамках которой соотношение между золотом и серебром устанавливалось стихийно в соот-ветствии с рыночной ценой этих металлов;
ü систему двойной валюты— соотношение между металлами устанавливалось государством и в соответствии с этим произ-водилась чеканка монет из золота и серебра;
ü систему «хромающей» валюты— систему, при которой и зо-лотые, и серебряные монеты служили законным платежным средством, однако не на равных условиях, поскольку монеты из серебра чеканились в закрытом порядке, а из золота — свободно, и серебряные монеты являлись знаком золота.
Биметаллизм был широко распространен в Европе в XVI- XVIII вв. Однако функционирование двух металлов в качестве все-общего эквивалента противоречило самой природе денег. Законодательно закрепленные соотношения между двумя валютами обычно не соответствовали их рыночной стоимости, а двойная система цен приводила к нарушению сложившихся ценовых пропорций, что от-рицательно сказывалось на хозяйственной жизни.
Франция и ряд других стран в 1866 г., чтобы сохранить биметаллизм, подписали соглашение о поддержании твердого соотноше-ния между серебряными и золотыми монетами (15,5:1). Однако система двойной валюты не соответствовала рыночной стоимости.золота и серебра. Кроме того, в конце XIX в. произошло обесцене-ние серебра вследствие удешевления его производства: и рыночное соотношение серебра и золота составляло 20: 1 или 22: 1. В ре-зультате недооцененные золотые монеты (по закону) стали уходить in обращения в сокровище. Это еще раз подчеркнуло неустойчивость и противоречия биметаллизма.
В 1878 г. страны — члены Латинского монетного союза прекра-тили свободную чеканку серебряных монет, и в итоге биметаллизм постепенно уступил место монометаллизму.
12Следующая ⇒
Похожая информация:
Поиск на сайте:
Биметаллизм и его характеристика.
Биметаллизм– это денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента законодательно была закреплена за двумя металлами (золото и серебро). Предусматривалась свободная чеканка монет из двух металлов и их обращение. На рынке устанавливалось две цены на один товар. Биметаллизм был широко распространен в Европе в XVI-XVIIIвв., а в некоторых странах и в XIXв. Однако, она не обеспечивала устойчивого денежного обращения. Наличие двух металлов в роли всеобщего эквивалента вступало в противоречие с экономической сущностью денег как единого товара, призванного осуществлять измерение стоимости всех других товаров.
Существовало 3 разновидности биметаллизма:
- система параллельной валюты – соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно на рынке;
- система двойной валюты – государство устанавливало твердое стоимостное соотношение (паритет) между золотом и серебром, но оно не соответствует их рыночной стоимости. В результате удешевления производства серебра золотые монеты стали уходить из обращения в накопление. В этом проявлялось действие закона Коперника-Грешема («плохие деньги вытесняют из обращения хорошие»);
- система «хромающей» валюты – золотые и серебряные монеты служат законными платежными средствами, но не на равных основаниях, т.к. чеканка серебряных монет производилась в закрытом порядке (государством), а золотых – всеобщая чеканка (любым частным лицом). В этом случае серебряные монеты становились знаками золота.
Типы денежных систем Биметаллизм. Монометаллизм (стр. 1 из 2)
Это переходная форма от биметаллизма к монометаллизму.
Развитие капитализма требовало устойчивых денег и единого всеобщего эквивалента. В 1878г. Страны прекратили чеканку серебряных монет, и биметаллизм постепенно уступил место монометаллизму.
Монометаллизм – это денежная система, при которой один металл служит всеобщим эквивалентом. При этой системе функционируют монеты из одного благородного металла и знаки стоимости, разменные на золото (банкноты, казначейские билеты, разменная монета).
Истории известны медный, серебряный и золотой монометаллизм. Впервые золотой монометаллизм (стандарт) сложился в Англии в конце XVIII в., а в большинстве других государств в конце XIX в.
В России система серебряного монометаллизма была введена в результате денежной реформы 1839-1843 гг., а золотое обращение стало действовать с 1897 г.
В зависимости от характера размена знаков стоимости на золото различают 3 разновидности золотого монометаллизма:
I. Классический золотомонетный стандарт. Действовал в эпоху свободной конкуренции, т.е. классического капитализма и характеризуется следующими чертами:
1) золото выполняет все функции денег, т.е. во внутреннем обороте страны находится полноценная золотая монета;
2) разрешается свободная чеканка золотых монет для частных лиц;
3) находящиеся в обращении неполноценные деньги свободно и неограниченно размениваются на золото;
4) допускается свободной ввоз и вывоз золота, иностранной валюты, а также функционирование свободных рынков золота.
Этот стандарт требовал большого наличия золотого запаса в эмиссионных центрах (ЦБ). I мировая война привела к отмене золотомонетного стандарта большинстве стран. В ходе денежной реформы 1924-1929 гг. возврат к золотому стандарту был произведен в двух урезанных формах – золотослиткового и золотодевизного стандартов.
II. Золотослитковый стандарт. Действовал до мирового экономического кризиса (1929г.). Он отличается от золотомонетного стандарта (период монополистического капитализма):
1) в обращении остаются золотые монеты, но закрытая их чеканка;
2) обмен банкнот производится на золотые слитки, таким образом, предотвращалось распыление золотых запасов среди мелких владельцев;
3) начинается процесс демонетизации золота;
4) сохраняется свободное обращение золота между странами.
III. Золотодевизный (золотовалютный, золотодолларовый) стандарт. Он был установлен в странах, имевших ограниченные золотые запасы (в эпоху государственного монополистического капитализма) и характеризуется следующими чертами:
1) золотые монеты уходят из наличного обращения;
2) обмен банкнот производится на девизы – платежные средства в иностранной валюте. Девизы разменивались на валюту стран золотослиткового стандарта (Англия, Франция). Таким образом, сохранялась косвенная связь денежных единиц стран золотодевизного стандарта с золотом. Валюты одних стран ставились в зависимость от валют других стран, а значит, он закрепил валютную зависимость одних стран от других.
Золотой стандарт обеспечивал стабильность денежного обращения как внутри страны, так и стабильность мировой валютной системы в течение нескольких десятилетий перед I мировой войной. Однако, мировой экономический кризис 1929-1933 гг. привел к отмене золотого стандарта, и во всех странах утвердилась система неразменных, кредитных и бумажных денег.